За последний месяц в реестр операторов информационных систем (ОИС) вошли брокерская компания и регистратор, что свидетельствует о росте интереса профучастников рынка ценных бумаг к цифровым финансовым активам (ЦФА). Всего в реестре ЦБ на данный момент числятся 14 операторов.

Замминистра финансов Алексей Моисеев заявил о планах выпуска ЦФА на золото в 2025 году для международных расчетов. Однако участники рынка считают, что механизм еще не готов, а прошедшие сделки с золотыми активами носили тестовый характер.

По прогнозу АКРА, объем рынка ЦФА в 2025 году может достигнуть 600–700 млрд рублей. Преимущества таких активов в трансграничных расчетах — скорость и безопасность транзакций, особенно в условиях санкционных ограничений. Вместе с тем рынок требует доработки нормативной базы, увеличения ликвидности и интеграции в банковские сервисы.

Источник: www.kommersant.ru/doc/7365952?from=doc_lk

Промсвязьбанк (ПСБ) объявил о запуске нового механизма для трансграничных расчетов по международным торговым контрактам. Сервис реализован через специально созданную компанию А7 и позволит российским компаниям проводить расчеты с контрагентами из любых стран. Детали механизма и используемые инструменты в банке не раскрыли.

Эксперты считают, что основой новой системы могут стать криптовалюты и блокчейн, что позволит обходить санкции. Однако есть и альтернативные версии: сервис может использовать предоплаченные контракты, аккредитивы или другие финансовые инструменты.

Аналитики предупреждают, что проект может работать до тех пор, пока не привлечет внимание западных регуляторов. Маркетинг системы и ее массовое внедрение могут занять до года, а сам механизм будет зависеть от степени вовлеченности компаний и потребностей в расчетах с контрагентами.

Источник: www.kommersant.ru/doc/7214518?from=top_main_8

В условиях усложнения трансграничных расчетов Россия намерена ускорить финансовые инновации. 14 августа министр финансов Антон Силуанов на форуме «Территория смыслов» заявил о готовности к осени предложить легализацию криптобирж. Он подчеркнул необходимость создания законодательной инфраструктуры для платежей криптовалютами и цифровыми финансовыми активами (ЦФА).

Такое решение связано с растущими санкциями, которые ограничивают возможности расчета с «дружественными» странами в их национальной валюте. По словам экспертов, существующие схемы, включая бартер и транзит наличных, становятся все более сложными и дорогими, с комиссией до 10%. Ситуация обостряется усилением контроля со стороны западных стран, особенно США, которые грозят рестрикциями китайским компаниям, поддерживающим Россию.

Несмотря на готовность России использовать криптовалюты и другие цифровые инструменты, их применение сталкивается с регуляторными ограничениями, особенно в Китае и Индии. Однако российские эксперты предлагают также рассмотреть использование золота и альтернативные схемы с участием рубля и юаня, которые могут минимизировать санкционные риски.

Объем ликвидности в российских банках достиг рекордного уровня — 12 трлн руб., включая средства на корсчетах в других банках и в ЦБ. По мнению экспертов, это связано с замедлением кредитования и усложнением трансграничных расчетов, требующих большего объема ликвидности на счетах в иностранных банках.

По данным Банка России, объем средств на корсчетах в других кредитных организациях, включая зарубежные, составил 6,3 трлн руб. Большая часть этих средств приходится на валютные остатки, что связано с усложнившимися трансграничными расчетами. Средства остаются на счетах в ожидании возможности проведения клиентских платежей.

Остатки на корсчетах в ЦБ также близки к рекорду, достигнув 9,6–9,8 трлн руб. в начале июня. По словам эксперта Алексея Нечаева, это связано с ожиданием повышения ключевой ставки и операциями усреднения фонда обязательного резервирования (ФОР).

Юрий Беликов из «Эксперт РА» отмечает, что следует учитывать долю ликвидных средств в активах банковского сектора, которая отражает замедление кредитования, особенно розничного. Несмотря на рекордный объем ликвидности, доли корсчетов в других банках и в ЦБ превышают средний показатель с начала 2022 года, но не достигают исторических максимумов.

Россия предложила странам БРИКС и их партнерам механизм трансграничных платежей на базе платформы BRICS Bridge. Министр финансов Антон Силуанов сообщил, что центральные банки будут выпускать цифровые финансовые активы (ЦФА), аналогичные токенам, привязанные к национальным валютам.

Платформа BRICS Bridge позволит проводить платежи практически мгновенно и с минимальными издержками. Это современное решение будет альтернативой традиционным расчетам, но не обязательным для использования.

Проект находится на стадии глубокой проработки. Разрабатывается концепция и механизмы расчетов. Реализация будет поэтапной с учетом мнения всех участников.

Ключевые цели платформы — повышение скорости и доступности платежей, а также обеспечение независимости расчетов. По словам Силуанова, система будет работать вне банковской системы и без использования традиционных систем передачи финансовых сообщений.

Платформа напоминает проект mBridge, который пилотируется Банком международных расчетов с 2021 года и использует цифровые валюты центральных банков для прямых корпоративных расчетов.

В Госдуму была внесена новая редакция законопроекта о трансграничных расчетах в криптовалютах, уточняющая правила таких операций и нюансы валютного контроля. Эксперты считают, что этот шаг долгожданный, но вызывает скепсис по поводу необходимости экспериментальных правовых режимов (ЭПР), учитывая уже существующие аналогичные проекты. Проект позволит Банку России начать создание экспериментальной площадки для международных расчетов в криптовалютах уже с 1 сентября 2024 года.

Новая редакция законопроекта уточняет правила проведения операций с цифровыми валютами, а также права и обязанности органов и агентов валютного контроля, резидентов и нерезидентов при осуществлении валютных операций с криптовалютой. Одной из целей проекта является устранение запрета на использование криптовалюты как средства платежа за товары, работы и услуги.

Однако эксперты выражают сомнения в необходимости такого законопроекта, отмечая, что российские компании уже давно закупают товары за криптовалюты в разных странах. Некоторые считают, что новая редакция закона просто расширяет права Банка России без конкретного регулирования. Тем не менее, проект пока вызывает интерес у участников рынка, и результаты эксперимента могут оказать влияние на будущее законодательство.

В первом квартале 2024 года автоперевозки грузов внутри России выросли на 23%, однако проблемы с трансграничными платежами, особенно с Китаем, могут подорвать этот рост. Деньги туда идут месяцами, а около половины платежей отклоняется. Это влияет на спрос и цены на перевозки из Китая, а также на объем импорта. Проблемы с платежами также затронули Турцию, Среднюю Азию и Закавказье.

Снижение на 10% заявок на доставку грузов в первом квартале по сравнению с предыдущим кварталом свидетельствует о некотором охлаждении на рынке. Международные перевозки также сталкиваются с проблемами: цены на доставку грузов в Россию из других стран растут, в то время как в обратном направлении они застыли.

Проблемы с платежами из России в банки дружественных стран привели к значительному сокращению объемов международных перевозок. Эксперты выражают опасения относительно будущего компаний, зависящих от международной торговли и грузоперевозок.

Источник: www.kommersant.ru/doc/6650068?from=doc_lk